Index Protect

Sie entscheiden, welches Garantieniveau Sie zum verein­barten Renten­beginn wünschen: Wählen Sie zwischen maxi­ma­ler Sicherheit bei 100 % Beitragsgarantie oder erhöhten Renditechancen bei einer leicht abgesenkten Beitragsgarantie von 90 %.

Bei Vertragsbeginn legen Sie fest, für welchen Zeitraum Sie Ihr Kapital bei uns anlegen möchten. Daraus ergibt sich die vereinbarte Laufzeit Ihres Vertrages, der Zeitraum, in dem Ihr Kapital an der positiven Wertentwicklung des gewählten Index beteiligt wird und der Zeitpunkt Ihres planmäßigen Renten­beginns. Sie können Ihr Kapital für eine Dauer zwischen sieben und 15 Jahren in unserem Index Protect anlegen. Unter bestimmten Voraussetzungen ist auch eine Anlage ab fünf Jahren Aufschubzeit möglich.

Bei Tod vor dem planmäßigen Rentenbeginn erhalten Ihre Hinterbliebenen immer mindestens das eingezahlte Kapital zurück.

Wir beteiligen Ihr Kapital an der Wertentwicklung eines Multi Asset Index. Bei Vertragsbeginn können Sie einen von drei Indizes für Ihre Indexbeteiligung auswählen, an dessen Wertentwicklung Sie beteiligt werden möchten. Unsere drei Indizes bieten Ihnen unterschiedliche Anlagestrategien und zudem Diversifikations­potential für ein bereits bestehendes Portfolio.

• Multi Asset Strategie Global IP - Der Multi Asset Strategie Global IP bedient als klassisch konservative Investmentallokation den gezielten Wunsch nach einer Anlage mit gewissen Nachhaltig­keits­kriterien. Der Index investiert breit gestreut in den Anlageklassen Anleihen weltweit und Aktien weltweit sowie in den Rohstoff Gold. Dieser Index wird anhand von ESG-Kriterien überprüft. Das heißt, er orientiert sich an den drei Bereichen der Nachhaltigkeit und ist als nachhaltig gemäß Artikel 8 Offenlegungsverordnung (SFDR) klassifiziert.
• Multi Faktor Strategie IP - Der Multi-Faktor Strategie IP verfolgt eine dynamische, moderne Anlagestrategie, die auch auf fallende Kurse setzen kann. Er bietet ein breit diversifiziertes Anlage-Universum, welches Investments in den Anlageklassen Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Währungen miteinander kombiniert. Diese Strategie ist eine ideale Ergänzung für alle, die schon jetzt eine bestehende, klassische Investmentlösung zum Vermögens­aufbau nutzen und noch breiter aufgestellt sein wollen.
• Multi Strategie Mix IP - Der Multi Strategie Mix IP bietet eine Kombination aus beiden Indizes und ermöglicht dank der Diversifikation beider Indizes neben mehr Stabilität und Plan­barkeit die Chance, von den Vorteilen beider Anlagekonzepte zu profitieren. Dieser Index besteht zu jeweils 50 Prozent aus den Indizes Multi Asset Global IP und Multi Faktor Strategie IP.

Sie entscheiden, wie lange Sie Ihr Geld anlegen. Sollten Sie im Notfall kurzfristig finanzielle Mittel benötigen, haben Sie vor Rentenbeginn jederzeit die Möglichkeit, monat­lich Ka­pi­tal zu ent­nehmen - in Summe bis zu 30 % Ihres investierten Einmalbeitrags.

Auch während der Rentenphase steht es Ihnen frei, sich einen Teil des Kapitals auszahlen zu lassen. Auf Wunsch steht Ihnen das angesparte Kapital auch als einmalige Summe zur Verfügung.

Alle erwirtschafteten Kapitalerträge bleiben bis zum Rentenbeginn steuerfrei, sorgen damit für einen Zinseszinseffekt und stehen in voller Höhe für eine Rente zur Verfügung. Die Rente selbst wird mit einem geringen Ertragsanteil versteuert.

Sollten Sie sich für eine Kapitalauszahlung entscheiden, bleibt die Hälfte Ihrer Kapitalerträge steuerfrei. Und zwar dann, wenn die Auszahlung nach Vollendung des 62. Lebensjahres erfolgt und der Vertrag mindestens zwölf Jahre bestanden hat.

Sie wünschen Ihre Rente oder Kapitalauszahlung erst später? Teilen Sie uns Ihren Wunsch mit und parken Sie Ihr Geld nach Beendigung der vereinbarten Laufzeit bei uns – als verzinsliche Anlage im Sicherungsvermögen der Gothaer Lebensversicherung AG. Während dieser Verlängerungsphase können Sie zu jedem Monatsersten den Übergang in die Rentenphase oder die Auszahlung Ihres Kapitals veranlassen. Zudem bleiben Erträge aus Ihrem Vertragsvermögen während dieser Verlängerungsphase weiterhin steuerfrei.